하나은행 B2B전자상거래대출 대상 한도 금리 안내

하나은행 B2B전자상거래대출 상품에 대해서 알아보겠습니다 해당 상품은 하나은행의 B2B전자상거래대출은 기업 간 전자상거래(온라인 마켓플레이스, MP)를 통해 체결된 매매계약 대금을 결제할 때 활용되는 특화 금융상품입니다

이 상품은 구매기업과 판매기업이 온라인 플랫폼에서 거래할 때 안정적인 결제와 자금 조달을 지원하는 지원 제도로 기간은 1년 단위로 가능한 상품입니다

상품 특징

사업자등록증을 교부 받은 기업 간의 사업 목적에 부합하는 경상적인 영업활동으로써 물품 등의 구매대금을 지급하기 위한 결제수단이며, 구매기업과 판매기업 간 마켓플레이스(MP)를 통해 체결하는 전자상거래 매매계약대금의 결제용도로만 취급이 가능한 B2B전자결제 제도입니다

전자상거래 매매계약의 확인, 매매계약 대금의 결제, 수수료 정산의 다양한 결제 수단과 매매보호 기능 등을 제공하고, (기술)신용보증기금 등 보증기관의 전자보증 제도를 지원하고 있습니다

상품 요약

판매 기업에게 유리한 점

기업인터넷뱅킹 거래를 통해 업무부담 및 관리비용 절감

대출(선입금)을 통해 판매대금의 조기회수 가능

매매보호 기능으로 거래 안전성 확보

구매 기업에게 유리한 점

대출종류에 따라 다양한 결제수단 가능

매매보호 기능으로 거래의 안정성 확보

(기술)신용보증기금 등의 보증기관의 보증서 담보 활용 가능

B2B전자상거래 대출의 종류

B2B구매자금대출 : 기업구매자금대출 결제제도를 이용하여 B2B전자상거래대출을 지원하는 B2B전자결제 제도임

B2B일반자금대출 : 기업운전일반자금대출을 이용하여 B2B전자상거래대출을 지원하는 B2B전자결제 제도임

B2B구매론 : e-구매론 결제제도를 이용하여 B2B전자상거래대출을 지원하는 B2B전자결제 제도임

B2B상생벤더구매론 : 상생벤더구매론 결제제도를 이용하여 B2B전자상거래대출을 지원하는 B2B전자결제 제도임

※ 각 상품별 상세 조건 등은 개별상품 공시자료를 참고하시기 바랍니다.

서비스 흐름

구매기업> MP> 판매기업

-하나은행

이자 계산 방법

이자계산방법

-1년을 365일(윤년은 366일)로 보고 1일 단위로 계산하여 적용

원금 또는 이자의 상환시기 및 방법

-대출금의 만기일에 구매기업의 결제대금으로 상환

원금 또는 이자상환 관련 제한

-해당사항 없음

계약 기간

계약기간

-1년 단위

계약해지 또는 갱신의 방법

-서면에 의한 방법

지연배상금 부과 등 처리방법

-대출금의 만기일 미상환 시, 상환하여야 할 금액에 대하여 그 다음 날부터 지연배상금 부과

신청 방법

영업점

(하나은행 홈페이지)

금리 안내

최저 연 6.06% ~ 최고 연 6.79% [2025.12.15 현재]

-최저금리 : 기준금리 3.27%(FTP 1월물) + 가산금리 2.79%

-최고금리 : 기준금리 3.27%(FTP 1월물) + 가산금리 3.52%

가산금리

-최저금리 : 내부신용등급 A1등급, 약정기간 1년, 대출한도 10억원, 신용보증기금보증서 90% 보증비율 기준

-최고금리 : 내부신용등급 B6등급, 약정기간 1년, 대출한도 10억원, 신용보증기금보증서 90% 보증비율 기준

* 가산금리는 신용등급, 약정기간, 대출한도, 담보 등에 따라 차등 적용됩니다.

※ 상기금리는 기준일 현재의 적용금리로 기준금리 변동시 금리가 변경될 수 있습니다.

※ 기준금리는 건별 실행된 대출 만기의 기간에 따라 FTP 1개월물, 2개월물 등 해당 기간별 금리가 적용됩니다.

※ 연체이자율은 [대출이자율+연체가산이율]로 적용 / 연체가산이율은 연 3%, 연체이자율은 최고 연 15% 적용

※ 대부업 등의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률에 따른 법정 최고 금리는 연 20% 입니다.

※ 개별대출의 이자는 대출취급시 일괄선취함을 원칙으로 합니다. (B2B구매론 기준임)

수수료

B2B 관련상품

※ B2B이용수수료 기준표는 위와 같으나, 실제 적용되는 수수료는 MP사별로 다를 수 있으므로 매매계약 체결시에 실제 적용수수료를 MP사에 문의하거나 MP사 사이트에서 확인하시기 바랍니다.

※ B2B이용수수료는 매매계약 체결시 부담주체 지정이 가능하며 (매매계약 건별로 부과), 구매기업이 부담하는 경우에는 최초 이용약정시 신청한 구매기업 수수료 결제계좌에서 수수료가 출금 납부되고, 판매기업이 부담하는 경우에는 대금입금시 결제대금에서 수수료 차감 후 입금됩니다.

대출 관련 비용

인지세

인지세법에 의해 대출약정 체결시 납부하는 세금으로 대출금액에 따라 세액이 차등 적용되며, 은행과 고객이 각 50%씩 부담합니다

최저 거래 금액 또는 최고 거래 한도

최저 1만원 이상 취급 가능

담보 보증의 필요 여부

예금, 보증서, 부동산 등 하나은행의 여신업무내규에서 인정하는 담보 또는 신용 취급 가능

대출 거래 제한 사항

대출거래 제한사항

-B2B상거래정보조회(국세청 전자세금계산서 진위확인 등) 절차에 따라 세금계산서 합계 금액 초과하거나 국세청 전자세금계산서 진위확인이 되지 않는 경우에는 대출거래 제한됨

대출신청 자격요건

-사업자등록증을 교부 받은 기업으로서, 연체, 신용도 판단정보 등재 등 대출 취급에 결격사유가 없는 기업

차주에게 발생할 수 있는 불이익 및 조건

신용정보관리규약 상 신용거래정보 중 연체정보 등의 등록

부가 혜택이 주어지는 조건 및 내용

해당사항 없음

기타 주요 계약 내용

해당사항 없음

금리 인하 요구권

기업신용평가 등에 따라 고객의 신용상태가 호전되었다고 인정되는 경우 대출금리 변경을 요구할 수 있는 권리입니다.

금리인하 요구권 대상 (아래 조건 모두 충족)

① 기업 신용평가 등에 따라 금리가 차등 적용되는 기업대출

② 회사채 등급상승, 재무상태 개선(감사보고서 등), 특허취득, 담보 제공 등으로 인해 신용등급에 변동이 있는 경우

신청방법: 해당 사유를 증빙하는 서류를 지참하시고 대출계좌를 관리하는 해당 영업점을 방문하시면 됩니다.

신청일로부터 10영업일 이내에 금리인하 수용 여부 및 그 사유를 통보해 드립니다. [통보방법: 전화, SMS, 이메일 등]

은행의 신용평가 결과에 따라 금리인하가 수용되지 않을 수 있습니다.

대출 계약 철회권

대출계약 철회권 행사가능 상품입니다.

대출금 수령일로부터 14일(기간의 말일이 휴일인 경우 다음 영업일)까지 은행에 서면, 전화, 컴퓨터 통신으로
철회의사를 표시하고 원금, 이자 및 부대비용을 전액 반환한 경우 대출계약을 철회할 수 있습니다.

대출계약 철회권 남용 시 불이익: 당행에서 최근 1개월 내에 2회 이상 대출계약을 철회하는 경우, 신규대출·만기연장 거절, 대출한도 축소, 금리우대 제한 등 불이익이 발생할 수 있습니다.

위법 계약 해지권

위법계약해지권 행사가능 상품입니다.

은행이 금융소비자보호에 관한 법률에서 정하는 적합성원칙, 적정성 원칙 및 설명의무를 위반하였거나 불공정영업행위 혹은 부당권유행위를 하여 대출계약을 체결한 경우, ‘법위반사실을 안 날’부터 1년

(계약체결일로부터 5년이내의 범위에 있어야 합니다) 이내에 해당 계약의 해지를 요구할 수 있습니다.

은행은 해지를 요구받은 날부터 10일 이내에 고객에게 수락여부를 통지하며, 거절할 때에는 그 사유를 함께 통지합니다.

유의 사항

금융상품에 관한 계약을 체결하기 전에 금융상품 설명서 및 약관을 읽어 보시기 바랍니다.

본 홍보물은 법령 및 내부통제기준에 따른 절차를 거쳐 제공됩니다.

상환능력에 비해 대출금이 과도할 경우 귀하의 신용점수가 하락할 수 있습니다.

신용등급 또는 개인신용평점의 하락으로 금융거래 관련 불이익을 받을 수 있습니다.

원리금 연체 시 계약만료 기한 전에 모든 원리금을 변제해야 할 의무가 발생될 수 있습니다.

금융소비자는 해당 상품 또는 서비스에 대하여 설명 받을 권리가 있습니다.

대출계약철회권, 금리인하요구권 및 위법계약해지권 등 자세한 사항은 상품설명서 및 하나은행 홈페이지(www.kebhana.com)를 참조하시거나, 하나은행 고객센터(1599-2222) 또는 영업점으로 문의하시기 바랍니다.

손님의 신용도에 따라 대출한도와 대출금리가 차등 적용되며 대출취급이 제한될 수 있습니다.

대출금리는 기준금리 변동 시 변경될 수 있습니다.

대출거래약정서에 별도로 정한 바가 없을 경우, 대출만기 도래시 채무자의 신청 및 은행 내규 등에 따라 만기연장 여부가 결정되며, 만기연장 조치 없이 대출금액을 상환하지 않을 경우에는 은행이 채권보전을 위한 절차에 착수하게 되므로 채무자의 재산/신용상의 불이익(압류, 경매 등)이 발생할 수 있으니 주의하시기 바랍니다.

상품 변경 내용

문의 방법

고객센터

1588-1111 / 1599-1111

고객센터(해외)

+82-42-520-2500

마무리

하나은행 B2B전자상거래대출 상품에 대해서 알아보았습니다 해당 상품은 사업자등록증을 교부 받은 기업 간의 사업 목적에 부합하는 경상적인 영업활동으로써 물품 등의 구매대금을 지급하기 위한 결제수단이며, 구매기업과 판매기업 간 마켓플레이스(MP)를 통해 체결하는 전자상거래 매매계약대금의 결제용도로만 취급이 가능한 B2B전자결제 제도입니다

이 상품은 1년 단위로 계약이 가능하며 최저 1만원 이상 취급이 가능한 상품입니다 담보 및 보증은 예금, 보증서, 부동산 등 하나은행의 여신업무내규에서 인정하는 담보 또는 신용 취급이 가능합니다

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